AdviceRobo anunció hoy su expansión oficial al mercado mexicano tras implementaciones exitosas con instituciones financieras de primer nivel. La compañía introduce su plataforma AI Credit Brain para apoyar a burós de crédito e instituciones de crédito en la resolución de dos retos estructurales: ampliar el acceso al financiamiento para poblaciones desatendidas y reducir el fraude en los procesos de alta (onboarding).
México representa un mercado de alto crecimiento para los servicios financieros digitales, con una gran población con un historial crediticio limitado. Ante este escenario, las instituciones enfrentan la presión de detectar fraudes sofisticados mientras ofrecen experiencias de usuario prácticas y sencillas.
Estrategia de integración y datos conductuales
En este contexto, AdviceRobo se posiciona como una capa de inteligencia de decisiones que se integra con burós de crédito y sistemas de originación de préstamos. Al combinar datos conductuales, alternativos y socioeconómicos con modelos de machine learning explicables, la plataforma permite expandir los segmentos calificables.
La plataforma, adaptada específicamente para el contexto mexicano, permite mejorar la predictibilidad de los modelos de riesgo tradicionales. Asimismo, busca automatizar decisiones en tiempo real de manera fluida y segura para las instituciones.
Impacto en la aprobación y riesgo
La solución permite a las instituciones financieras alcanzar un incremento superior al 50% en las tasas de aprobación para segmentos desatendidos. Además, promete una reducción del 30% en el riesgo de impago mediante una mejor segmentación de los clientes.
Estos procesos de alta más rápidos se traducen en menores pérdidas por fraude en el punto de solicitud. La solución opera de forma integrada en las aplicaciones digitales, analizando patrones de interacción en tiempo real para distinguir solicitantes reales.
Transparencia y cumplimiento normativo
Todos los modelos se basan en principios de Inteligencia Artificial Explicable (XAI), lo que garantiza resultados transparentes y procesos listos para auditorías regulatorias. El uso de datos se basa estrictamente en el consentimiento del cliente conforme a la normativa.
Tomás Voticky, Country Manager de AdviceRobo, destaca que México es un mercado clave donde convergen la inclusión financiera y el crecimiento digital. El objetivo final es ayudar a las instituciones a mejorar sus decisiones mientras expanden el acceso al crédito de manera responsable.
