NOTO ha establecido una alianza estratégica con Equifax UK para hacer posible el lanzamiento de Automatic Watchlist Monitoring (AWM), una nueva solución de Prevención de Lavado de Dinero (AML).
Aprovechando el motor de monitoreo en temor real altamente escalable de NOTO 360™, esta alianza responde directamente a la creciente necesidad regulatoria del Reino Unido de contar con soluciones de riesgo y cumplimiento más inteligentes e integradas a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. Asimismo, permite a Equifax ofrecer una solución de alta precisión diseñada para apoyar a sus clientes a cumplir con los requisitos regulatorios del Reino Unido, cada vez más estrictos y orientados al cumplimiento normativo.
Evolución del contexto regulatorio
La necesidad de adoptar cambios e incorporar tecnologías preparadas para el futuro se ve reforzada por el entorno regulatorio y geopolítico del Reino Unido, que evoluciona rápidamente. Los cambios en el enfoque del Reino Unido respecto a las Personas Políticamente Expuestas (PEPs) fueron comunicados en la Guía Final FG25/3 de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), publicada en julio de 2025, la cual planteó una importante recalibración en el tratamiento de las PEPs nacionales.
Esto coincidió con el fortalecimiento de las expectativas de la Oficina de Implementación de Sanciones Financieras (OFSI) en materia de monitoreo de sanciones para 2026 y los años siguientes. Los organismos reguladores, como la FCA y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), exigen cada vez más procesos sólidos y continuos de monitoreo de listas de vigilancia a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. Además, la complejidad de las listas de vigilancia globales ha aumentado exponencialmente en los últimos años, lo que ha generado una creciente necesidad en el mercado de contar con procesos inmediatos de monitoreo de sanciones en tiempo real, particularmente a nivel de las transacciones.
Características del sistema de monitoreo
El Monitoreo Automatizado de Listas de Vigilancia (Automated Watchlist Monitoring, AWM), impulsado por la tecnología de NOTO, ayuda a enfrentar estos desafíos al proporcionar un motor de monitoreo inteligente en tiempo real, diseñado para satisfacer las exigencias de la economía digital y acompañar todo el recorrido del cliente. Desarrollado para entornos de alto rendimiento, AWM permite el monitoreo en tiempo real de listas de vigilancia para personas físicas y entidades con una velocidad excepcional, ofreciendo tiempos de respuesta inferiores a 100 milisegundos, sin límites en el volumen de transacciones.
La tecnología subyacente de NOTO utiliza un algoritmo de coincidencia avanzado y propietario para realizar verificaciones contra listas globales de sanciones, personas políticamente expuestas y medios adversos, y puede utilizarse para monitorear de forma continua los cambios en los perfiles de riesgo de los clientes. Este alto rendimiento ayuda a generar eficiencias operativas para los clientes de Equifax, ofreciendo configurabilidad, cobertura de 360 grados y preparación para auditorías.
Perspectivas estratégicas y desarrollo técnico
La solución se integra mediante una API REST sencilla, disponible en modo batch, y aprovecha las fuentes de datos propietarias, la analítica y la experiencia de Equifax para dar soporte a sus clientes. Ivan Stefanov, CEO y cofundador de NOTO, dijo: “La asociación con Equifax valida aún más el reciente reconocimiento de NOTO por parte de Chartis como un ‘disruptor del mercado’. Hemos desarrollado una solución capaz de ofrecer monitoreo de listas de vigilancia en tiempo real a una escala y con una precisión que los sistemas tradicionales simplemente no pueden igualar.”
“Al aprovechar la tecnología de NOTO, estamos ayudando a los clientes de Equifax a transformar su función de cumplimiento normativo, convirtiéndola de un cuello de botella en una ventaja competitiva optimizada y automatizada”. Matt Jones, VP de Asociaciones y Crecimiento en Europa de Equifax, explicó que las organizaciones pueden enfrentar dificultades con los resultados de los procesos tradicionales de remediación por lotes, pasar por alto cambios en los perfiles de riesgo e incurrir en altos costos operativos para revisarlos y resolverlos.
